Синтетическая личность — это смесь настоящих и выдуманных данных: реальный номер документа, чужое или сгенерированное лицо, свежий email. Дроп — настоящий человек, который за деньги отдаёт свою личность или карту под чужие операции. Обе схемы хорошо проходят классический KYC. Цифровой след смотрит с другой стороны: не на документ, а на историю человека в сети.
Картина первая: следа нет
Email и телефон из заявки не находятся ни на одном сервисе. Для взрослого человека это редкость: адрес, которым пользуются, за годы обрастает регистрациями. В сигналах — флаг no_footprint.
Картина вторая: след моложе заявки
Аккаунты есть, но самому старому несколько месяцев. Email зарегистрирован на паре сервисов за последние недели — ровно тогда, когда личность готовили к заявке. Флаг young_footprint ставится, если самому старому аккаунту меньше 180 дней; рядом — точный возраст следа в днях.
Картина третья: имена не сходятся
В профилях по email и нику стоит другое имя, не то, что в заявке. Это флаг name_mismatch. Бывает у дропов, которые завели адрес на себя, а заявку подают на другого человека, и у синтетики, собранной из чужих кусков.
Картина четвёртая: виртуальный номер
Телефон — VoIP: такие номера покупаются за минуты и выбрасываются после использования. Флаг voip_phone. Сам по себе он мало что значит, но в связке с молодым следом это типичная картина личности, созданной под одну операцию.
Почему не в одиночку
- Студент или человек, который недавно сменил почту, тоже даст молодой след.
- Многие честные клиенты пользуются виртуальными номерами для приватности.
- Женщина, сменившая фамилию, даст расхождение имён.
Поэтому Oracul отдаёт факты, а решение — за вашими правилами. Хорошо работают сочетания: молодой след плюс VoIP-номер плюс расхождение имени — на ручную проверку; старый след с совпавшим именем — зелёный свет без лишних шагов для клиента.